Für Kunden mit erhöhtem Risikoprofil – etwa PEPs, Kunden aus Hochrisikoländern oder komplexen Geschäftsmodellen – verlangen Regulatoren eine vertiefte Prüfung, die weit über das Standard-KYC hinausgeht. In der Praxis ist EDD heute meist manuell, wenig standardisiert und mit langen Durchlaufzeiten verbunden. Agree&Sign orchestriert den gesamten EDD-Prozess: Risikobasierte Dokumentenanforderungen, strukturierte Eskalationsprozesse und eine lückenlose Genehmigerkette werden auf einer Plattform abgebildet. Compliance-Teams gewinnen Transparenz, Effizienz und Nachweissicherheit ohne Medienbrüche zwischen E-Mail, Excel und Kernsystem. Alle Entscheidungen, Dokumente und Prüfschritte sind revisionssicher archiviert und jederzeit audit-fähig abrufbar.
EDD-Fall automatisiert identifizieren und auslösen
Agree&Sign erkennt auf Basis des Risikoratings, von Screening-Ergebnissen oder manueller Eskalation, welche Kunden einer vertieften Prüfung bedürfen. Der EDD-Fall wird automatisiert geöffnet und mit dem bestehenden KYC-Fall verknüpft.
Risikobasierte Dokumentenanforderungen steuern
Je nach Risikoprofil, Branche und Jurisdiktion des Kunden werden individuell konfigurierbare Dokumentenlisten erstellt. Agree&Sign fordert gezielt nur die wirklich relevanten Nachweise an und vermeidet unnötige Anfragen an Bestandskunden.
Herkunft von Vermögen und Mittelflüssen nachweisen
Dokumente zur Vermögensherkunft (Source of Wealth), Mittelherkunft (Source of Funds) sowie wirtschaftliche Hintergrundinformationen werden digital und nachvollziehbar eingeholt und geprüft – inklusive automatischer Erinnerungszyklen bei Nicht-Antwort.
Adverse Media und negative Berichterstattung einbinden
Ergebnisse aus Adverse-Media-Screenings, PEP-Prüfungen und Sanctions-Treffern werden direkt in den EDD-Fall überführt. Agree&Sign unterstützt die strukturierte Adjudikation und Dokumentation von Screening-Ergebnissen.
Interne Eskalation und Genehmigungsprozess steuern
Hochrisikofälle werden über konfigurierbare Workflows an zuständige Compliance-Mitarbeitende, Relationship Manager oder MLRO eskaliert. Entscheidungen werden mit vollständiger Begründung und Genehmigerkette revisionssicher dokumentiert.
Ergebnisse sicher archivieren und weiterverarbeiten
Alle EDD-relevanten Dokumente, Gesprächsprotokolle, Genehmigungen und Entscheidungen werden revisionssicher archiviert und stehen für regulatorische Audits jederzeit strukturiert zur Verfügung. Die Übergabe an CRM und Compliance-Systeme erfolgt automatisiert.
