Modernisieren Sie Finanzdienstleistungen mit digitalen Vereinbarungen

Viele der wichtigsten Momente im Bereich der Finanzdienstleistungen basieren auf Vereinbarungen, angefangen von der Kontoeröffnung über die Sicherung eines Kredits bis hin zur Vermögensübertragung. Optimieren Sie diese Prozesse mit digitalen Vereinbarungen und bieten Sie Ihren Kunden intelligentere, einfachere und vertrauenswürdigere Erlebnisse durch digitale Signaturen und vereinfachte Genehmigungsprozesse.

Typische Anwendungsfälle mit Agree&Sign bei Banken:

  • Kontoeröffnung
  • Kontoverträge digital unterzeichnen lassen
  • KYC Prozesse abbilden
  • Onboarding von Kunden und Partnern
  • Kündigungsprozesse
  • Einholung von Einwilligungen
  • Einholung von Vollmachten
  • Ergänzungen der allgemeinen Geschäftsbedingungen

Agree&Sign für optimierte Prozesse bei Banken: Digitale Signaturen und Dokumenteverwaltung

  • Merchant Onboarding bei einem Finanzdienstleister

    Unterschiedliche Eingangskanäle wie Online-Portale, Vertriebspartner oder interne Teams führen zu einer Vielzahl paralleler Antragsstrecken. Diese unterscheiden sich je nach Unternehmensform, Produkt oder Region. Häufig basieren sie auf individuell entwickelter Software, die aufwendig gepflegt werden muss. Eine einheitliche Nutzerführung sowie eine zentrale Übersicht über offene Klärfälle oder den aktuellen Bearbeitungsstand fehlen.

    Diese Fragmentierung führt zu langen Bearbeitungszeiten, einem hohen manuellen Aufwand und einer schlechten Kundenerfahrung. Antragstellende wissen oft nicht, ob ihr Antrag vollständig ist oder wo er sich gerade im Prüfprozess befindet. Rückfragen müssen manuell geklärt werden, was Ressourcen bindet und die Aktivierung verzögert. Gleichzeitig steigen die regulatorischen Anforderungen, was die Komplexität zusätzlich erhöht.

    Agree&Sign schafft eine einheitliche, digitale Plattform für das Onboarding neuer Geschäftskunden. Alle Antragsstrecken werden in einem strukturierten Prozess zusammengeführt. Die Antragsteller erfassen ihre Daten über digitale Formulare, laden erforderliche Dokumente hoch und unterzeichnen den Antrag elektronisch. Klärfälle werden automatisch erkannt und zugewiesen, der Bearbeitungsstatus ist jederzeit einsehbar. Alle Informationen stehen direkt für die Weiterverarbeitung in internen Systemen bereit. So wird aus einem aufwendigen Prozess ein effizienter, transparenter und nachvollziehbarer Ablauf.

    • Einheitlicher Prozessfluss
    • Klare Statusübersicht
    • Intelligente Zuweisung von Klärfällen
    Mehr erfahren
  • Abbildung von KYC-Prozessen

    Die Erfassung und Prüfung von KYC-Daten erfolgt häufig über manuelle Formulare, E-Mail-Kommunikation oder nicht integrierte Einzellösungen. Je nach Kundentyp und Produkt gelten unterschiedliche Anforderungen, die oft nicht konsistent umgesetzt werden. Dokumente werden separat angefordert, die Identitätsprüfung erfolgt über externe Tools und der Gesamtprozess ist weder transparent noch vollständig digitalisiert.

    Das führt zu Medienbrüchen, langen Bearbeitungszeiten und einem hohen Abstimmungsaufwand. Kundinnen und Kunden wissen oft nicht, ob ihre Angaben vollständig sind oder welche Schritte noch ausstehen. Rückfragen müssen manuell geklärt werden, was Ressourcen bindet und die Aktivierung verzögert. Gleichzeitig steigen die regulatorischen Anforderungen, und die Nachweispflichten gegenüber Aufsichtsbehörden nehmen zu.

    Agree&Sign ermöglicht eine strukturierte und digitale Abbildung des gesamten KYC-Prozesses. Kundendaten werden über klar definierte Eingabemasken erfasst, Dokumente wie Ausweiskopien oder Handelsregisterauszüge können hochgeladen werden und die Zustimmung zur Datenverarbeitung wird elektronisch eingeholt. Der Bearbeitungsstatus ist jederzeit einsehbar. Alle Daten stehen direkt für die Weiterverarbeitung und Archivierung bereit. So entsteht ein effizienter, transparenter und regulatorisch sicherer Ablauf.

    • Digitale Datenerfassung
    • Rechtssichere Dokumentation
    • Schnelle Prozessabwicklung

Digitalisieren auch Sie Ihre Genehmigungs- und Vertragsprozesse

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