Assets & Funding Management
Setzen Sie Kapital frei, um die Zukunft zu finanzieren
Andocken und Finanzierung skalieren
Um den sich ändernden Anforderungen von Unternehmen, Arrangeuren, Banken, Investoren und Aufsichtsbehörden gerecht zu werden, werden Asset Based Funding-Transaktionen immer komplexer. Größere Transparenz, Datenintegrität, detaillierte Verarbeitung und Berichterstattung spielen für die Beteiligten an Verbriefungen und Asset-Based-Transaktionen eine immer wichtigere Rolle. Gefragt ist eine zuverlässige Software zur Verwaltung komplexer Refinanzierungsprozesse und zur Erfüllung der umfassenden Compliance-Anforderungen - heute und Morgen.
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Asset-Based Funding - ein Instrument der Unternehmensfinanzierung
Asset Based Funding ist eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen einen Kredit oder eine Kreditlinie mit seinen Vermögenswerten als Sicherheiten absichert oder sogar die Vermögenswerte an Investoren verkauft, um eine angemessene Finanzierung zu erhalten. Bei den Vermögenswerten kann es sich um Forderungen aus Lieferungen und Leistungen, Kredit- oder Leasingverträge, Ausrüstung, Immobilien oder jede andere Art von wertvollen Forderungen des Unternehmens handeln.
Das Grundprinzip des Asset Based Funding besteht darin, dass der Kreditgeber die Qualität und den Wert der Vermögenswerte und nicht das Unternehmen selbst bewertet und die Finanzierung auf der Grundlage dieses Vermögenswerts bereitstellt. Asset Based Funding wird in der Regel von Unternehmen mit wertvollen Vermögenswerten genutzt und ermöglicht es ihnen, in diesen Vermögenswerten gebundenes Kapital freizusetzen. Durch die Nutzung dieser Vermögenswerte können Unternehmen auf die Mittel zugreifen, die sie zur Unterstützung ihrer Geschäftstätigkeit, für Investitionen in Wachstumschancen oder zur Erfüllung finanzieller Verpflichtungen benötigen.
Mit Vermögenswerten besicherter Kredit
Dabei werden Forderungen als Sicherheiten für ein Darlehen verwendet, um eine Finanzierung zu erhalten. Die Kreditgeber gewähren einen Kredit auf der Grundlage des Wertes der ausstehenden Rechnungen.
Verkauf von Forderungen
Bei der Forfaitierung können künftige Forderungen auf der Grundlage von Leasing- oder Darlehensverträgen an Investoren verkauft werden, um Liquidität zu erhalten und die Risiken in der eigenen Bilanz zu verringern. Beim Factoring werden ausstehende Rechnungen direkt an einen Factor, eine Hausbank oder Investoren verkauft, um benötigte Mittel zu erhalten.
Verbriefung
Verkauf eines Portfolios von Forderungen auf der Grundlage von Leasingverträgen, Krediten oder Rechnungen an eine Zweckgesellschaft zur Umwandlung in durch Vermögenswerte gesicherte Wertpapiere (ABS). Die von den Investoren geforderten Kennzahlen, Wasserfallberechnungen und komplexen Berichte müssen bereitgestellt werden.
Finanzierung der Vertriebshändler
Rechnungen eines Erstausrüsters an einen zugelassenen Händler werden vom Kreditgeber in ein Darlehen im Rahmen einer Kreditlinie umgewandelt. Der Kreditgeber bewertet den Wert des Inventars und stellt die Finanzierung auf der Grundlage eines Prozentsatzes des geschätzten Wertes bereit.
Finanzierung der Ausrüstung
Unternehmen oder Erstausrüster können ihre Anlagen, Maschinen oder Fahrzeuge als Hebel einsetzen, um sich eine Finanzierung zu sichern. Der Kreditgeber bewertet den Wert der Ausrüstung und gewährt einen Kredit auf der Grundlage ihres Wertes.
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